Лизинг авто для ИП

Договор лизинга для ИП либо его еще принято называть финансовая аренда это установленный порядок правоотношений между лизинговой компанией и лизингополучателем.

Сегодня данное соглашение пользуется большой популярностью, как у юридических лиц, так и у индивидуальных предпринимателей. Основная цель этих правоотношений является извлечение собственной выгоды в процессе аренды транспортного средства.

Условия для получения

Для того чтобы приобрести автотранспорт по договору финансовой аренды необходимо выполнить несколько условий, что служит некой гарантией для лизинговой компании по отношению к ИП. 

Требования на основании которых может быть возможен лизинг авто для индивидуальных предпринимателей в каждой конкретной фирме могут отличаться друг от друга, но к основным относится:

• регистрация ИП – на момент заключения договора лицо должно быть зарегистрировано как ИП в определенном законом порядке и быть действующим предпринимателем;
• введение хозяйственной деятельности сроком не меньше полугода и желательно без убытков;
• оплата первоначального взноса в том объеме, который установлен данной лизинговой компанией. Зачастую эти показатели колеблются от 15 до 30%.

Где можно оформить

Оформить договор финансовой аренды возможно почти в каждой организации, имеющие подобные проекты по реализации транспортного средства для ИП.

Ниже проанализируем конкретные фирмы, и на каких именно условиях осуществляется предоставление автомобиля в лизинг:

Как оформить          

Алгоритм действий для получения услуги лизинга автомобиля:

1. ИП подает заявку в лизинговую организацию.
2. Лизингодатель рассматривает заявление и предоставляет свое решение с примерным графиком платежей и рассчитанной примерной стоимостью автомобиля.
3. Если лизингополучатель согласен со всеми условиями договора, то следующим шагом буде заключение соглашения, где в первую очередь необходимо определиться на балансе, какой из сторон будет находиться автомобиль, так как объект договора подлежит налогообложению.
4. Далее после подписания соглашения лизингополучатель вносит первоначальный взнос, который был предварительно оговорен и прописан.
5. Затем лизингодатель приобретает транспортное средство и передает его лизингополучателю.

Требуемые документы

Чтобы приобрести для ИП автомобиль по договору лизинга необходимо собрать предварительный пакет документации куда входит:

• заявление;
• бухгалтерский отчет на ИП;
• документы финансового оборота по счетам предпринимателя;
• пояснительная записка по истории и перспективе работы предприятия.

Вышеуказанный список необходим для лизинговой организации, которая в свою очередь предварительно сможет рассмотреть и дать ответ на вероятность подписания соглашения.

Во второй пакет документов входит:

• паспорт Российской Федерации;
• свидетельство о статусе предпринимателя;
• идентификационный налоговый номер известный как ИНН;
• выписка из ЕГРИП.

Данный список бумаг закрепляется законодательством РФ и является обязательным для получения услуги.

Особенности

Финансовая аренда для ИП является гарантией получения дохода в результате приобретенного автотранспорта,  кроме того дает возможность сэкономить личные денежные ресурсы.

Можно выделить следующие особенности лизинга для ИП:

• предмет договора принадлежит на праве собственности лизинговой компании, до момента полной выплаты установленной суммы;
• срок действия соглашения зависит от стоимости автомобиля, но не более 5 лет;
• лизингодатель вправе выставлять свои требования на эксплуатацию автотранспорта, однако все расходы, связанные по ремонту и восстановлению авто лизинговая компания берет на себя;
• в случае несоблюдения требований заключенного соглашения, автомобиль остается в собственности лизингодателя, а выплаченная сумма другой стороной будет расцениваться как оплата за аренду.

Существует несколько вариантов, которые могут позволить заключить договор:

• без первоначального взноса;

Как уже было известно ранее все лизинговые программы предполагают внесение первого платежа, поэтому оформить договор лизинга без такового станет намного сложнее, но возможно.  

Без НДС

Большая часть лизинговых организаций являющиеся налогоплательщиками, реализовывая услугу, включают в ее стоимость 18% НДС, что иногда приводит к отказу клиента от приобретения автомобиля.

На сегодняшний день существует новая услуга как «лизинг без НДС», которая позволяет лизингополучателю не оплачивать данный налог, как на момент заключения договора, так и после.

С нулевым балансом

В случае если в течение конкретного периода ИП не осуществлял свою предпринимательскую деятельность, то у него баланс будет равняться нулю. Главным условием для предоставления финансовой аренды в данной ситуации будет являться книга учета расходов и доходов, а также дополнительные справки  с банка.

Помимо перечисленных требований лизингодатель может потребовать обеспечения сделки в виде залогового имущества или поручительства.

Плюсы и минусы

Положительные стороны данной услуги:

• минимальные расходы для оформления;
• возможность замены либо полного отказа от автомобиля в силу некоторых причин;
• можно взять отсрочку платежа либо увеличить срок соглашения;
• основные расходы на техническое обслуживание транспортного средства проводит лизинговая компания;
• большой выбор приемлемых условий для ИП.

Отрицательные стороны:

• высокая переплата в отличие от других форм кредитования;
• пользование автомобилем лишь по доверенности, так как транспортное средство принадлежит на праве собственности лизинговой организации;
• лизингополучатель, не вправе вносить какие либо изменения в конструкцию предмета договора финансовой аренды;
• ограниченные границы передвижения авто;
• со стороны лизинговой компании по отношению к ИП могут быть применены штрафные санкции в случае ДТП либо осуществляется неправильная эксплуатация автомобиля.

Видео по теме:

Ваши отзывы